日常资金的管理除了按制度执行、报告、预测外，还要定期检查。凡是有制度，有人的地方，就得检查。
普通的出纳常常对公司整体的应收账款额度都没有概念，更不要说整张报表、应收账款周转率什么的，他们更多关注现金的余额，有多少未付款，所以出纳更多地是可以带回一些银行的信息，比如银行新近推出的短期产品；哪一家银行的手续费低；付汇的时候，走哪个途径手续费低一些；去异地某个银行通过本地哪个银行和付款方式会更快捷一些，再有，就是能及时整理收付款信息，通知到相关人员和部门。
应收账款催收是销售部门的责任，与销售提成相关，不考核财务人员。
因为产品固有的特点和风险考虑，尤其是在投入较高或资金紧张的情况下，在产品设计和推广过程中，就会优先考虑现金流的回收和结算方式。这个过程中产品部、销售部和财务部也会发生冲突，包括如何开发票，如何收款，如何确认收入，如何绩效考核等等。到最后，做一些对比方案，大部分是老板综合各种情况拍板。
这是一家轻资产型的公司，没什么存货，供应商店大欺客，付款时间没得商量。在其他与资金相关方面，也就剩下错时的定期存款、七天通知存款、还有打新股。另外，定期清理固定资产，避免无效购置，也算是间接提高资金使用效率。
还经历过一家公司。
有专门的投资部、资金部。
集团银行账户数百个（包括离岸银行），几十个分支，总部资金部有专车，可见业务繁忙。所有分支机构余额上缴。上市那一部分公司账面资金有十几个亿吧，我看的是公开报表。
经常有银行、金融机构上门提供各种服务和产品介绍，包括员工办理各种开卡业务等等。公司里有银行设置的柜员机。
集团资金部很强势，还要管工资表的制作和发放（轻闲了HR）。所有的付款，各部门指定的财务人员收单，审单后送资金部，资金部可以一票否决。资金部处理过的单据，才会给财务总监签字，签完字再按权限，是否再向上，然后再回资金部付款--挺奇怪的景象，单据飞来飞去，没有使用审批系统。
也有很多跨分子公司、总部各部门、法人实体传递单据的情况。资金部可以说是财务部同一级别部门中，最受重视的。老板会专门给资金部经理费用搞部分活动，属于财务部内的小团体。
总之，资金管理从来都是重要的，涉及到企业存在的全流程。
连资本家都要给资本服务，何况财务人员了。
有钱的要理，要增值；没钱的也要理，要节约，要吸金。
不管怎么说，当上缴上级公司的资金多了，或者是公司的日子过得宽松了，或者是融到了一笔资金，哪怕是多赚了点利息，都足够财务人高兴上半天了。
